Cum iti poti imbunatati managementul financiar cu ajutorul solutiilor digitale

Fie ca activezi in industria bancara, de asigurari, de trading sau a managementului de risc, stii mai bine ca oricine ca tehnologiile financiare trebuie sa faca parte din povestea de succes a business-ului tau.

 

Oricat de incredibil ar parea in ziua de astazi, acesta era mersul firesc al lucrurilor in urma cu ceva timp – atunci cand digitalizarea parea a fi doar o promisiune indepartata. De altfel, cea mai mare provocare nu era doar tehnologia, ci si disponibilitatea oamenilor de a accepta digitalizarea.

In ultimele 8 luni, noul context a fortat oamenii sa se autoeduce in privinta digitalizarii. Clientii, proprietarii de afaceri, echipele financiare etc au inteles faptul ca nu mai pot intarzia adoptarea acestei directii si ca acest proces trebuie sa se intample imediat.

Asa ca ai ajuns aici, cautand solutia potrivita care sa-ti ajute afacerea sa arate si sa se simta digital-savvy.

 

#1 Simplifica tranzactiile si urmareste documentele/statusul clientului prin dezvoltarea si implementarea unui software de management financiar/al facturilor.

Acest software de management al facturilor si tranzactiilor financiare va fi foarte util atat departamentului de contabilitate, cat si pentru top management:

• Departamentul financiar – managementul optimizat al datelor, acces rapid la documente financiare, afisarea datelor si filtrarea acestora etc
• Top management – o imagine de ansamblu asupra evolutiei tranzactiilor, dar si a clientilor. In plus, acces si transfer facil de documente financiare (ori de cate ori este nevoie)

Prin dezvoltarea unui software de management financiar vei avea acces la mai multe optiuni:

• Instrumente digitale de lucru pentru managementul datelor si copierea acestora in propriul calculator;
• Afisarea datelor (listare, filtrare, grafice) pentru o privire de ansamblu mai cuprinzatoare;
• Procese automate pentru a elimina activitatile redundante si consumatoare de timp (spre exemplu, transformarea proformelor in facturi, listarea cursului de schimb, managementul acestora etc).

Vezi un exemplu

#2 Dezvoltarea unei aplicatii web unice pentru procesele financiare care implica mai multe parti (banci – fonduri de garantare – clienti)

Cand ecosistemul financiar implica mai multe entitati, atat juridice, cat si persoane fizice, ai nevoie deo aplicatie care sa imbunatateasca procesele financiare.

Spre exemplu, ai un produs financiar care are nevoie de aprobarea unei banci. In mod normal clientul trebuie sa parcurga mai multi pasi pana obtine produsul – completarea unor formulare, documente care sa-i sprijine solicitarea, validarea si aprobarea documentelor etc. Toti pasii de mai sus sunt obligatorii, dar si consumatori de timp.

De asemenea, riscul erorilor si al intarzierilor in acest proces este foarte ridicat, mai ales daca lucrezi cu mai multe platforme care nu sunt sincronizate si/sau compatibile.

Prin utilizarea unei aplicatii web dedicata de management financiar ai mai multe beneficii:

• Inregistrarea online a cererilor (si trimiterea acestora automat catre institutiile financiare/banci);
• Un proces mai rapid de transmitere a documentelor intre entitatile implicate;
• Beneficiezi de un flux de lucru optimizat pentru tot procesul financiar

Vezi un exemplu

 

#3 Diversifica-ti oferta prin solutii digitale pentru cele mai frecvente activitati ale clientilor tai

Solutiile software digitale sunt metode foarte eficiente pentru a facilita cele mai des folosite activitati financiare (transfer de bani, schimb valutar, amanet etc).

Solutia trebuie dezvoltata pe baza unui scenariu creat in urma unei analize cu privire la traseul pe care-l are consumatorul pe mai multe dispozitive, astfel incat clientul sa aiba acces constant la activitatile financiare cele mai folosite.

Tipurile de functionalitati pe care le poti integra in solutia digitala:

• Calculator in timp real;
• Tranzactii in aplicatie;
• Contact direct;
• Actualizarea datelor;
• Login si inregistrare inteligenta si securizata;
• Istoria tranzactiilor;
• etc.

De asemenea, poti opta pentru o solutie numai in varianta web (de exemplu, un website optimizat pentru dispozitive mobile – telefon sau tableta) sau pentru o solutie integrata (site web + aplicatie mobila + CRM).

 

#4 Ofera acces la o aplicatie de mobile 360℃ creata in jurul nevoilor clientului.

Dezvoltata pentru serviciile bancare, in mod normal, aceasta aplicatie este o oportunitate foarte buna pentru a intalni nevoile si asteptarile clientilor cu o singura aplicatie:

• transferuri;
• carduri;
• tendinte in piata;
• tranzactii online;
• online trading;
• e-mail-uri;
• anunturi;
• informatii si suport tehnic;
• etc.

 

#5 Creste interesul clientilor pentru compania ta cu o aplicatie financiara intuitiva si colaborativa

Oportunitatile pentru a dezvolta o aplicatie de management financiara sunt nelimitate. Literalmente.

Mai jos iti recomandam cateva tipuri de aplicatii, pe care ai putea sa le integrezi in urmatorul proiect:

• Shared Wallet – pentru un management mai facil al cheltuielilor
• Tracker pentru cheltuilelile lunare – management al tranzactiilor si cheltuielilor
• Analist financiar personal – pentru a scurta timpul pe care-l petreci asteptand o oferta personalizata
• Broker de asigurare – pentru a prezenta clientilor o imagine de ansamblu in timp real cu ofertele companiilor de asigurari

Cauti un exemplu pentru o astfel de aplicatie?

Shared Pockets: una dintre primele aplicatii de buget colaborativ disponibila pe piata din Romania, fiind si cea mai intuitiva si personalizabila.

Utilizatorii pot sa o instaleze gratuit si sa inceapa sa-si organizeze veniturile sau sa urmareasca cheltuielile. De asemenea, pot si sa administreze bugetul, inclusiv pentru strange bani impreuna cu alti utilizatori, in orice moneda de care au nevoie, pentru criptomonede sau pentru combustibil.

Citeste mai multe

 

Cateva aspecte pe care sa le retii:

• Este esential sa iti definesti corect nevoile de dezvoltarei: o solutie complet personalizata (facuta de la zero) sau o dezvoltare rapida (bazata pe arhitectura unei solutii predefinite)?
• Dezvoltarea unei solutii financiare pentru clienti poate parea coplesitoare. De aceea, majoritatea clientilor nostri ne solicita o sesiune de consultanta astfel incat sa le oferim sfaturi inainte de a dezvolta aplicatia.
• Amanarea dezvoltarii unei aplicatii digitale pentru activitatile financiare s-ar putea sa te coste mai mult decat vrei: erori si intarzieri in timpul proceselor financiare, oportunitati pierdute pentru pozitionarea pe piata, clienti nemultumiti care ajung sa aleaga serviciile competitiei, si altele. Asadar, de ce sa mai astepti cand poti avea o sedinta de consultanta gratuita cu unul dintre expertii nostri?